En ocasiones hablamos con inversores que nos comentan que siempre han sido reticentes a trabajar con asesores financieros, ya que cada vez que se reúnen con uno en su banco, este siempre trata de venderle los productos del banco.

Aquí es cuando nuestro semblante cambia y se pone en modo formativo. OJO, (y lo remarcamos en mayúsculas, no hay que confundir el trabajo o labor que desempeña un buen asesor financiero, del trabajo o labor que desempeña un comercial de un banco.

En nuestra opinión, un profesional que tiene objetivos comerciales marcados por su Entidad, y que se labor se desarrolla dentro de lo que es ofrecer los productos y servicios que le marcan en su hoja de ruta, es un comercial, no un asesor financiero.

Un asesor financiero es alguien, que en base a un conocimiento de sus objetivos y necesidades, elabora un perfil de riesgo y le ayuda a configurar una cartera de inversiones y por supuesto, también le ayuda en el seguimiento de la misma. Pero esta labor, no solo se centra en buscar los productos financieros que mejor le puedan encajar en términos de rentabilidad, si no en estudiar también que impacto fiscal pueden tener estos en su renta personal. 

Principalmente, la diferencia clave a nuestro parecer, es que el asesor financiero, trata de adaptarse y buscar soluciones acordes a lo que necesita el cliente, mientras que un comercial tiene las manos más atadas y en muchas ocasiones, prioriza el interés de la Entidad para la que trabaja, al del cliente.

Nosotros, como asesores financieros, creemos que es muy importante que cualquier inversor conozca y valore estas diferencias, y que esto le ayude a no tener reparos en acudir a buscar ayuda profesional para sus inversiones. Como hemos dicho en muchas ocasiones, nuestro patrimonio financiero y su evolución, es algo demasiado importante, como para cuidarlo en solitario.

Para cualquier duda o consulta, estaremos encantados de atenderles en nuestra oficina en Zurbano 34, Bajo Exterior Derecha. Puede concertar cita gratuita llamando al 915 48 33 14.

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