En CONSUL CAPITAL ayudamos a nuestros clientes a tomar decisiones sobre su patrimonio con una visión global y orientada al largo plazo.

Cada persona parte de una situación diferente. Hay quien busca preservar lo que ha construido, quien necesita generar rentas, quien quiere preparar su jubilación o quien se encuentra ante una decisión importante relacionada con su patrimonio familiar o empresarial.

Nuestro trabajo consiste en convertir esos objetivos personales en metas económicas concretas, aportando una visión profesional que permita tomar decisiones con mayor criterio y tranquilidad.

Convertimos sus objetivos personales en metas económicas

El patrimonio no es un fin en sí mismo. Es una herramienta para afrontar necesidades, cumplir proyectos y mantener estabilidad a lo largo de las distintas etapas de la vida.

Por eso, nuestro asesoramiento parte de aquello que el cliente quiere conseguir y de las decisiones que necesita tomar para avanzar hacia esos objetivos.

Estabilidad presente y futura

Contar con una estructura financiera adecuada permite afrontar las necesidades actuales sin perder de vista los compromisos y proyectos que puedan aparecer en el futuro.

El objetivo es que el patrimonio proporcione seguridad y margen de decisión tanto hoy como a largo plazo.

Crecimiento y protección del patrimonio

Hacer crecer un patrimonio es importante, pero también lo es proteger lo que ya se ha conseguido.

Ayudamos a encontrar un equilibrio entre ambas necesidades, buscando que las decisiones financieras sean coherentes con los objetivos y circunstancias de cada cliente.

Obtención de rentas

En determinados momentos puede ser necesario que el patrimonio contribuya a generar ingresos periódicos.

Ya sea para complementar otras fuentes de ingresos o para disponer de mayor estabilidad financiera, estudiamos cómo orientar el patrimonio hacia esa necesidad sin perder de vista el resto de objetivos.

Preparación de la jubilación

La jubilación supone un cambio importante en la manera de organizar ingresos, ahorro y patrimonio.

Ayudamos a nuestros clientes a anticipar esta etapa y a tomar decisiones que les permitan afrontarla con mayor previsión y tranquilidad.

Herencias, donaciones y transmisión del patrimonio

La transmisión del patrimonio familiar es una decisión que conviene analizar con tiempo.

Ayudamos a valorar las distintas alternativas desde una perspectiva patrimonial y financiera, teniendo en cuenta también sus implicaciones fiscales y la situación particular de cada familia.

Eficiencia fiscal del patrimonio

Las decisiones financieras y patrimoniales tienen consecuencias fiscales que es importante considerar.

Por ello, integramos la fiscalidad dentro de la visión global del patrimonio, buscando que las decisiones adoptadas sean también eficientes dentro del marco normativo vigente.

También acompañamos a empresarios y patrimonios empresariales

La planificación patrimonial puede estar estrechamente vinculada a la vida de una empresa.

Empresarios, socios y familias empresarias se enfrentan en determinados momentos a decisiones que afectan tanto a la compañía como a su patrimonio personal.

Junto con Andbank y los profesionales especializados necesarios en cada operación, podemos acompañar al cliente en situaciones como:

Relevo generacional

La continuidad de una empresa familiar plantea cuestiones empresariales, patrimoniales y familiares que conviene abordar con anticipación.

Una planificación adecuada facilita una transición más ordenada entre generaciones y permite valorar el impacto que tendrá sobre el patrimonio de la familia.

Venta de empresas

La venta de una compañía puede representar uno de los acontecimientos patrimoniales más importantes en la vida de un empresario.

Además de la propia operación, es necesario pensar qué ocurrirá después con el patrimonio generado y cómo encajará dentro de sus nuevos objetivos personales y financieros.

Salidas a bolsa

En operaciones de mayor complejidad, como una salida a bolsa, contamos con el apoyo y la especialización de Andbank para acompañar al cliente y analizar la operación dentro del conjunto de sus intereses empresariales y patrimoniales.

Una visión global de su patrimonio

Muchas de estas necesidades están relacionadas entre sí.

Una decisión sobre inversiones puede afectar a la jubilación; una venta empresarial puede cambiar por completo la estructura patrimonial de una familia; y una planificación sucesoria puede tener implicaciones financieras y fiscales importantes.

Por eso creemos que las decisiones patrimoniales deben contemplarse dentro de una visión global, y no como cuestiones aisladas.

Puede conocer con mayor detalle nuestras diferentes áreas de asesoramiento en la sección de Servicios.

Hablemos de sus objetivos

Cada patrimonio tiene una historia y unas necesidades diferentes.

Si quiere valorar cómo podemos ayudarle, podemos empezar por una primera reunión para conocer su situación y sus objetivos.