Cómo lo hacemos

01
Análisis y Diagnóstico Financiero
- Evaluar la situación económica del cliente (ingresos, gastos, activos y pasivos).
- Determinar el perfil de riesgo del cliente y sus objetivos a corto, mediano y largo plazo.
- Identificar oportunidades de mejora en la gestión de recursos financieros.
02
Planificación y Estrategia Financiera
- Diseñar planes financieros personalizados para cubrir necesidades como ahorro, inversión, jubilación o planificación fiscal.
- Crear estrategias de diversificación para minimizar riesgos y optimizar rendimientos.
- Establecer un cronograma y objetivos claros para el seguimiento de la planificación.
02
03
Inversiones
- Analizar y proponer productos financieros adecuados al perfil del cliente, como fondos de inversión, ETFs, bonos, planes de pensiones, productos de economía real, entre otros.
- Explicar riesgos y beneficios asociados a cada opción, garantizando una decisión informada por parte del cliente.
- Revisar y ajustar las carteras de inversión según las condiciones del mercado o cambios en los objetivos del cliente.
04
Gestión del Riesgo y Protección Financiera
- Identificar y minimizar riesgos asociados a los activos y pasivos del cliente.
- Proponer soluciones de protección, como seguros y otros instrumentos, para mitigar impactos económicos adversos.
04
05
Educación Financiera
- Explicar conceptos financieros y estrategias de forma clara y comprensible, empoderando al cliente para que tome decisiones informadas.
- Proporcionar formación sobre mercados, productos financieros y oportunidades de inversión.
06
Monitoreo y Seguimiento
- Realizar revisiones periódicas del desempeño de las estrategias financieras implementadas.
- Ajustar los planes según cambios en las condiciones económicas, normativas o personales del cliente.
- Mantener una comunicación constante y proactiva para asegurar que el cliente esté al tanto de su situación financiera.
06
07
Cumplimiento Normativo y Ético
- Asegurar que las recomendaciones estén en línea con las normativas y regulaciones del sector financiero.
- Actuar con total transparencia, ética y confidencialidad en la gestión del patrimonio del cliente.