¿Es importante la hora de corte de un fondo de inversión?

Como todos ustedes saben, los fondos de inversión presentan diariamente, un valor liquidativo de sus participaciones, que es el resultado de calcular el valor de todos y cada uno de los activos que componen su cartera.

Para poder suscribir o reembolsar participaciones, los fondos de inversión suelen establecer una hora, conocida como hora de corte, hasta la cual se puede suscribir o reembolsar participaciones, considerando que la operación comienza en el mismo día.

Se explica muy sencillo con un ejemplo. Imaginen un fondo que reembolsa en D+2 y tiene una hora de corte a las 12:00h:

    – Si se introduce una orden de reembolso a las 9:00h, el fondo considerará el día presente como D, por tanto cogerá como liquidativo de referencia el que el fondo tenga a cierre de ese día, y reembolsará pasados dos días.

    – Si se introduce una orden de reembolso a las 17:00h, el fondo considerará como D, el día siguiente, y por tanto cogerá como liquidativo de referencia, el valor que el fondo tenga a cierre del día siguiente. Por tanto, la operación, en lugar de tardar en reembolsar dos días, pasará a tardar tres días.

Por lo tanto, sí que es importante tener en cuenta la hora de corte de un fondo, antes de introducir una orden de compra o venta.

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